Политика по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем (AML)


Борьба с легализацией денежных средств (anti-money laundering — AML) включает в себя комплекс мер, направленных на предотвращение использования финансовой системы страны или конкретного финансового учреждения для легализации средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Разработкой и внедрением данных мер и инструментов занимаются международные и национальные институты, банковское и деловое сообщество.

Ниже описаны конкретные шаги, которые предпринимает в своей деятельности Fingate LLC, в рамках политики AML:
  • В структуре нашего руководства имеется должностное лицо высшего уровня, основная задача которого состоит в надзоре за соблюдением политики и процедур Fingate LLC, мировой практики и нормативных актов, связанных с AML.
  • Мы доверяем высоко квалифицированным сотрудникам нашей компании, работающим в тесном контакте с клиентами: это и обслуживающие клиентов специалисты, и руководители отделов и управлений. Как часть клиентской политики в компании введена программа «Знай своего клиента», основная цель которой — полное понимание и информированность о партнерах, с которыми мы вступаем в деловые отношения.
  • Мы соблюдаем требования законодательства Грузии, связанные с борьбой с отмыванием денежных средств. В установленных соответствующими правовыми актами случаях компания сотрудничает с должностными лицами и государственными институциями Грузии.
  • Мы отслеживаем последние мировые тенденции в борьбе с легализацией денежных средств и имплементируем их в работу нашей компании.
  • Мы понимаем, что предотвращение отмывания денежных средств и констатация фактов финансирования терроризма является непрерывным процессом, требующим постоянного внимания и способности отслеживать незаконные финансовые схемы.

Основные ресурсы и законодательные акты по AML:

  1. GOVERNMENT OF GEORGIA. On Approving the Strategy and Action Plan for Combating Money Laundering and Terrorism Financing https://www.fms.gov.ge/Uploads/files/Without_track_changes__AML_CFT_Strategy_and_Action_Plan.pdf
  2. Financial Action Task Force on Money Laundering
  3. Office of Foreign Assets Control (OFAC) of the US Department of the Treasury
  4. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
  5. International Money Laundering Information Network (IMoLIN)